top of page
G+400_400.png

Navigating Property Taxes in Thailand

 

Understanding property taxes is essential for anyone buying, selling, or owning real estate in Thailand. Here’s an overview of key taxes and fees you should know:

 

✅ 1. Transfer Fee

 

  • Rate: 2% of the officially appraised value.

  • Paid When: Transferring ownership at the Land Department.

  • Who Pays: Often split between buyer and seller, negotiable in contract.

 

✅ 2. Specific Business Tax (SBT)

 

  • Rate: 3.3% (including municipal tax).

  • Applies When: Selling property owned for less than 5 years (exemptions for primary residences may apply).

  • Paid By: Seller.

 

✅ 3. Stamp Duty

 

  • Rate: 0.5% of the registered sale price or appraised value (whichever is higher).

  • Applies When: When SBT is not applicable (e.g., ownership over 5 years).

  • Paid By: Seller.

 

✅ 4. Withholding Tax (WHT)

 

  • For Individuals: Calculated on a sliding scale based on appraised value and years of ownership.

  • For Companies: Flat 1% of the registered sale price or appraised value (whichever is higher).

  • Paid By: Seller.

 

✅ 5. Lease Registration Fee

 

  • Rate: 1% of total lease value.

  • Applies When: Registering a lease over 3 years at the Land Department.

  • Paid By: Typically shared or negotiable.

 

✅ 6. Mortgage Registration Fee

 

  • Rate: 1% of mortgage amount (capped in some cases).

  • Paid When: Registering a mortgage at the Land Department.

  • Paid By: Borrower.

 

✅ 7. Land and Building Tax (Annual)

 

  • Applies To: Owners of land and/or buildings.

  • Rate: Progressive rates based on use (residential, commercial, vacant land).

  • Due: Annually, billed by local authorities.

 

📌 Pro Tips for Buyers and Investors:

 

  • Clarify in the sale agreement who pays which taxes and fees.

  • Use the Land Department’s appraisal value as the official base for most calculations.

  • Seek professional legal and tax advice, especially for large or complex transactions.

  • Understand your ongoing obligations (Land and Building Tax) to avoid penalties.

 

By planning ahead and understanding these costs, you can make better decisions and avoid surprises when buying or selling property in Thailand.

Investment Due Diligence Checklist

 

Thinking of investing in Thai real estate? Use this checklist to ensure your transaction is secure and your investment is sound.

 

✅ 1. Title Deed Verification

 

  • Confirm the type of title deed (Chanote recommended).

  • Ensure the seller has legal ownership.

  • Check for any liens, mortgages, or encumbrances.

 

✅ 2. Zoning and Land Use Regulations

 

  • Verify permitted uses under local zoning laws.

  • Ensure compatibility with your intended project or use.

 

✅ 3. Ownership Structure (for Foreigners)

 

  • Confirm foreign quota availability for condominiums.

  • Review leasehold contracts carefully (max 30 years, renewable).

  • Understand Thai company structures and legal restrictions—avoid nominee arrangements.

 

✅ 4. Building Permits and Approvals

 

  • Check building permit status for new developments.

  • Verify compliance with environmental, safety, and municipal regulations.

 

✅ 5. Property Valuation and Condition

 

  • Obtain an independent valuation.

  • Inspect the property’s physical condition.

  • Assess costs for repairs, renovation, or development.

 

✅ 6. Legal and Tax Obligations

 

  • Understand transfer fees, specific business tax, stamp duty, and withholding tax.

  • Review the contract terms for responsibilities shared between buyer and seller.

 

✅ 7. Developer or Seller Reputation

 

  • Research the track record of the developer or seller.

  • Look for reviews, past projects, and legal disputes.

 

✅ 8. Financing and Foreign Exchange Compliance

 

  • Ensure proper transfer of foreign funds (FET certificate for condo purchases).

  • Check local financing options if needed.

 

✅ 9. Rental Yield and ROI Projections

 

  • Analyze potential rental income.

  • Study market trends for capital appreciation.

  • Assess demand in the area (tourism, expat community, infrastructure plans).

 

✅ 10. Professional Advice and Support

 

  • Engage an experienced real estate lawyer.

  • Use a trusted agent or broker with local knowledge.

  • Consider escrow services for secure payments.

 

📌 Pro Tip:

Investing in property is a major commitment. Always take the time to do thorough due diligence and seek professional guidance to protect your interests.

​

Understanding Leasehold vs. Freehold in Thailand

Freehold Ownership
    •    What it is: Full, permanent ownership of the property and the land it stands on.
    •    For Foreigners: Foreigners can legally own freehold condominium units (up to 49% of the building’s total area). Direct freehold land ownership is generally restricted.
    •    Benefits:
    •    Strongest form of ownership
    •    Title deed (Chanote) registered in owner’s name
    •    Can sell, transfer, or mortgage freely
    •    Best for: Foreign buyers of condos, Thai nationals, or companies with approved structures.

Leasehold Ownership
    •    What it is: Long-term rental agreement granting use of the property for a fixed period (typically up to 30 years, renewable by contract).
    •    For Foreigners: Common way for foreigners to control land use when direct ownership isn’t allowed.
    •    Benefits:
    •    Legal, secure occupancy rights
    •    Lower upfront cost than purchasing land outright
    •    Can structure renewals for longer-term security
    •    Considerations:
    •    Lease must be registered at the Land Department for validity
    •    Renewal is not automatic—it depends on contract terms and cooperation of the landowner
    •    Limited resale value compared to freehold

 

Key Differences at a Glance:

Feature

Ownership

Term

Transferability

Security

Freehold

Full ownership of property/land

Permanent

Fully transferable and sellable

Highest level of ownership security

Leasehold

Right to use property for set term

Usually 30 years (renewable by agreement)

Transfer of lease rights possible (depends on contract)

Secure but limited to lease term

Which is Right for You?
    •    Freehold: Best for condo buyers wanting maximum security and resale value.
    •    Leasehold: Suitable for land, houses, or villas when foreign ownership isn’t allowed, or for buyers seeking flexibility with lower cost.

Important Tip:
Always consult an experienced lawyer to review lease or purchase agreements, confirm title deed status, and ensure compliance with Thai property law.

Buying Property in Thailand: A Step-by-Step Guide

 

Step 1: Define Your Goals and Budget

Clarify what you want to buy (condo, house, land) and determine your budget, including taxes, fees, and legal costs.

 

Step 2: Choose the Right Location

Research areas based on lifestyle, investment potential, infrastructure, and market trends. Popular choices include Bangkok, Phuket, Pattaya, Hua Hin, and Chiang Mai.

 

Step 3: Engage a Trusted Agent or Advisor

Work with a licensed, reputable real estate professional who understands local laws, negotiation, and due diligence requirements.

 

Step 4: Property Search and Viewing

Explore listings that match your criteria. Visit properties to evaluate quality, surroundings, and development plans.

 

Step 5: Legal Due Diligence

Conduct thorough checks on:

 

  • Title deed (Chanote or equivalent)

  • Ownership structure (foreign quota for condos, leasehold, company ownership)

  • Encumbrances or liens

  • Zoning and building regulations

 

Step 6: Make an Offer and Negotiate Terms

Agree on price, deposit amount, payment schedule, and conditions. Ensure all terms are clear and documented.

 

Step 7: Sign the Sales Agreement

Draft and review the contract with your lawyer. Include payment milestones, handover conditions, and penalties for default.

 

Step 8: Secure Financing (if needed)

Arrange payment through personal funds or qualified financing sources. Foreigners typically need to show funds transferred from overseas for condo purchases.

 

Step 9: Transfer Funds and Pay Deposit

Use an escrow service or bank transfer to manage deposits securely. Ensure compliance with Thailand’s Foreign Exchange Transaction requirements if buying as a foreigner.

 

Step 10: Complete Transfer at the Land Office

Pay remaining balance, taxes, and transfer fees. Officially transfer ownership at the Land Department with all parties present or via Power of Attorney.

 

Step 11: Register Ownership and Obtain Keys

Receive updated title deed or lease documents in your name. Ensure all utility accounts and property management fees are correctly transferred.

 

Step 12: Move In or Manage Your Investment

Coordinate move-in, renovations, or rental management. Work with professionals to optimize your property’s value and return.

Key Considerations for Borrowers Seeking Private Real Estate Loans

 

Private real estate loans offer fast, flexible funding solutions—but it’s important to understand the process and requirements. Here’s what every borrower should consider:

 

✅ 1. Understand Your Financing Needs

 

  • Clearly define the purpose of the loan (property purchase, renovation, development, business capital).

  • Determine how much you need and ensure you can service interest payments.

  • Plan your repayment or exit strategy in advance.

 

✅ 2. Prepare Quality Collateral

 

  • Loans are typically secured against real estate.

  • Ensure you have clear, verifiable title deeds (Chanote or equivalent).

  • Be ready for a professional valuation to determine loan-to-value (LTV) ratio.

 

✅ 3. Know the Typical Loan-to-Value (LTV) Ratios

 

  • Private lenders often lend 30–75% of appraised property value.

  • Lower LTV ratios mean more security for lenders but may require you to contribute more equity.

 

✅ 4. Review Legal Requirements and Process

 

  • Mortgage must be registered at the Land Department for lender security.

  • You’ll need to provide supporting documents (ID, title deed, company papers if applicable).

  • Foreign buyers may need proof of foreign currency transfer into Thailand for condominium purchases.

 

✅ 5. Be Transparent with Lenders

 

  • Provide clear, honest information about your financial position and plans.

  • Answer questions about income sources or business use of funds.

  • Demonstrating reliability can improve terms and approval speed.

 

✅ 6. Factor in Costs and Fees

 

  • Consider mortgage registration fees (typically 1% of loan amount).

  • Budget for legal fees, appraisals, escrow services, and taxes.

  • Understand interest rate terms (monthly, quarterly, or lump-sum repayment).

 

✅ 7. Choose Reputable Lenders

 

  • Work with licensed professionals who follow local regulations.

  • Avoid lenders who won’t register the mortgage or demand unfair terms.

  • Look for transparency in loan agreements and repayment schedules.

 

✅ 8. Use Escrow Accounts for Security

 

  • Protect your funds and ensure clear, documented disbursements.

  • Build trust with the lender through transparent management of payments.

  • Especially important for cross-border or high-value transactions.

 

✅ 9. Plan for Repayment

 

  • Set a realistic schedule that matches your cash flow.

  • Be clear on interest rates, payment frequency, and final maturity date.

  • Consider refinancing options or sale of the property as part of your strategy.

 

📌 Pro Tip:

Private lending can be a powerful tool for property owners and investors needing fast, flexible funding. By understanding the process and preparing properly, you can secure the financing you need with confidence and clarity.

Benefits of Using Escrow Accounts for Loan Transactions

 

Escrow accounts add an essential layer of security and transparency to private lending and real estate transactions. Here’s why they’re so valuable:

 

✅ 1. Secure Handling of Funds

 

  • Funds are held by a neutral, trusted third party until all agreed conditions are met.

  • Protects both lender and borrower from fraud or misappropriation.

  • Ensures money is only released when legal requirements are completed.

 

✅ 2. Transparency and Trust

 

  • Every payment and disbursement is documented and traceable.

  • Both parties receive clear records of transactions.

  • Builds confidence, especially for cross-border deals where parties may not know each other personally.

 

✅ 3. Compliance with Local Laws

 

  • In Thailand, escrow accounts can help meet legal and regulatory requirements.

  • Ensures proper payment of taxes, fees, and registration costs.

  • Supports clear proof of foreign fund transfers when needed for condominium purchases.

 

✅ 4. Reduced Risk of Default or Disputes

 

  • Funds can be structured to release in stages based on milestones (e.g., mortgage registration).

  • Minimizes misunderstandings about payment timing or conditions.

  • Helps ensure borrowers follow through with legal registrations and contract terms.

 

✅ 5. Protection for Both Parties

 

  • Lenders are assured their funds won’t be misused before collateral is secured.

  • Borrowers know funds are ready and guaranteed once conditions are met.

  • Reduces risk of last-minute cancellations or payment failures.

 

✅ 6. Professional Management and Oversight

 

  • Typically handled by banks or licensed escrow service providers.

  • Adds an extra layer of professional due diligence to the transaction.

  • Reduces administrative burden on lender and borrower.

 

✅ 7. Essential for International Transactions

 

  • Ideal for foreign lenders and investors who can’t be physically present.

  • Enables secure, compliant cross-border transfers.

  • Supports Power of Attorney arrangements for registering mortgages in Thailand.

 

📌 Pro Tip:

Using an escrow account isn’t just safer—it makes private lending and real estate transactions more professional, efficient, and trusted by all parties involved.

Understanding Collateral and Risk in Private Real Estate Lending

 

Private real estate lending offers strong returns, but success depends on understanding how collateral works and how to manage risk effectively. Here’s what you need to know:

 

✅ 1. What is Collateral?

 

  • Collateral is the property pledged to secure a loan.

  • It gives the lender a legal claim (via a registered mortgage) if the borrower defaults.

  • Typical collateral includes land, houses, condominiums, or commercial properties with clear, verifiable title deeds.

 

✅ 2. Importance of Proper Valuation

 

  • Always obtain an independent, professional appraisal.

  • Assess both market value and forced-sale value.

  • Use conservative Loan-to-Value (LTV) ratios (often 30–75%) to provide a safety margin.

 

✅ 3. Legal Security Through Mortgage Registration

 

  • Register the mortgage at the Land Department to formalize your claim.

  • Ensure you have first-priority status to avoid competing claims.

  • Without registration, enforcement can be difficult or impossible.

 

✅ 4. Types of Collateral in Thailand

 

  • Condominiums: Foreigners can legally hold title, making them attractive collateral.

  • Land & Houses: Typically owned by Thai nationals or legal entities; requires careful structuring.

  • Commercial Properties: Good value but need zoning, usage, and title verification.

 

✅ 5. Risk Factors to Consider

 

  • Borrower’s repayment capacity and track record.

  • Property market conditions and location trends.

  • Potential legal disputes or encumbrances on the title.

  • Fluctuations in demand or economic conditions.

 

✅ 6. Risk Mitigation Strategies

 

  • Conduct full legal due diligence on the property and borrower.

  • Use professional legal services to draft and register the mortgage.

  • Include clear default remedies in the loan agreement (foreclosure rights, restructuring options).

  • Diversify across multiple borrowers and property types.

 

✅ 7. Foreclosure and Recovery

 

  • If a borrower defaults, lenders can enforce their rights via foreclosure.

  • In Thailand, foreclosure is a legal process managed through the courts.

  • Properties can often be sold at auction or on the market to recover funds.

 

✅ 8. Using Escrow and Custody Services

 

  • Manage disbursement and repayment through secure escrow accounts.

  • Store title deeds and mortgage documents with trusted custodians.

  • Increases transparency and investor confidence, especially for cross-border deals.

 

📌 Pro Tip:

Strong collateral is the foundation of secure private lending. By understanding property value, legal protections, and local risks, you can lend with confidence while protecting your capital.

Maximizing Returns from Private Lending in Thailand

 

Private real estate lending in Thailand offers attractive returns while helping investors diversify their portfolios. Here’s how to maximize your success and minimize risk:

 

✅ 1. Focus on Secured Loans

 

  • Only lend against real estate with clear, verified title deeds (Chanote recommended).

  • Require first-priority mortgage registration to secure your legal interest.

  • Maintain conservative Loan-to-Value (LTV) ratios (commonly 30–75%) to protect capital.

 

✅ 2. Conduct Rigorous Due Diligence

 

  • Evaluate the borrower’s property ownership and valuation.

  • Review borrower’s track record and repayment capacity.

  • Confirm no encumbrances, liens, or zoning issues on the collateral.

 

✅ 3. Use Professional Legal Support

 

  • Work with experienced Thai lawyers to draft airtight loan agreements.

  • Register mortgages at the Land Department for enforceability.

  • Ensure all contracts comply with Thai lending and property laws.

 

✅ 4. Employ Escrow Services

 

  • Manage fund transfers through licensed escrow accounts.

  • Ensure clear, transparent handling of disbursements and repayments.

  • Increase trust and legal compliance for cross-border investors.

 

✅ 5. Diversify Your Loan Portfolio

 

  • Spread investments across multiple borrowers or property types.

  • Reduce exposure to any single market segment or location.

  • Balance short-term bridge loans with longer-term opportunities.

 

✅ 6. Monitor Loans Actively

 

  • Track repayment schedules and interest payments.

  • Maintain regular communication with borrowers.

  • Be prepared to act quickly in case of late payments or restructuring needs.

 

✅ 7. Plan for Exit Strategies

 

  • Include clear remedies in loan agreements, such as foreclosure rights.

  • Be ready to take ownership and resell the property if needed.

  • Structure repayments and maturities to match your cash flow needs.

 

✅ 8. Understand Tax Implications

 

  • Interest income for foreign lenders is generally subject to 15% withholding tax.

  • Factor taxes into return calculations and ensure proper filings.

 

✅ 9. Partner with Experienced Professionals

 

  • Choose reputable local partners who understand Thailand’s market and legal framework.

  • Benefit from local knowledge on property values, demand trends, and regulatory changes.

  • Access vetted borrowers and high-quality deals.

 

📌 Pro Tip:

Private lending can deliver stable, high-yield returns if approached professionally. By focusing on security, due diligence, and solid legal structures, you can grow your wealth while supporting Thailand’s dynamic real estate market.

  • How can I estimate rental yield or ROI?
    Calculate expected annual rental income divided by the purchase price, then factor in maintenance fees, taxes, and vacancy rates. Research local demand, neighborhood growth, and tourism trends to assess appreciation potential.
  • Can foreigners buy land in Thailand?
    Foreigners generally cannot own freehold land directly. Alternatives include long-term leasehold (up to 30 years with renewal options) or approved company structures that comply with Thai law.
  • What property types can foreigners invest in Thailand?
    Foreigners can legally own freehold condominium units (up to 49% of the building’s total saleable area). For land and houses, foreigners can use leasehold (up to 30 years, renewable) or company ownership structures (with strict legal compliance).
  • Do I need a lawyer to buy property?
    It is strongly recommended. A qualified Thai lawyer ensures all documents are accurate, the title is clear, contracts are fair, and the process follows Thai law.
  • How can I transfer funds from overseas for a purchase?
    Funds must be sent from abroad in foreign currency to a Thai bank account, typically in the buyer’s name. The bank will issue a Foreign Exchange Transaction (FET) certificate to prove the transaction meets legal requirements—especially for condo purchases under foreign quota.
  • What is the difference between freehold and leasehold?
    Freehold means full ownership with your name on the title deed. Leasehold gives you the right to use the property for a set term (typically 30 years), registered at the Land Department, with renewal options depending on the contract.
  • How does foreign condominium ownership work?
    Foreigners can own freehold condo units within the 49% foreign quota of the building. Funds for the purchase must be transferred from overseas in foreign currency and documented with a Foreign Exchange Transaction (FET) certificate.
  • What is the 49% foreign quota?
    Thai condominium law limits foreign freehold ownership to 49% of the total floor area of all units in a single building. Developers and agents will confirm if quota space is available before purchase.
  • How can I verify property title and legal status?
    Work with a professional lawyer to check the title deed (Chanote preferred), ensure no liens or encumbrances, and confirm zoning, building permits, and ownership history at the Land Department.
  • What taxes and fees apply when buying property?
    Buyers typically pay: • Transfer fee (2% of appraised value) • Specific Business Tax (3.3%) if applicable • Stamp Duty (0.5%) • Withholding Tax (sliding scale for individuals, 1% for companies) These costs can be negotiated between buyer and seller.
  • What is a typical Loan-to-Value (LTV) ratio?
    Private lending in Thailand typically uses conservative LTV ratios, usually between 30–75% of the appraised property value. This margin reduces risk and increases security for lenders.
  • How does the escrow process work?
    An escrow account managed by a trusted bank or provider holds the loan funds until all agreed conditions are met, such as mortgage registration. It ensures secure, transparent, and compliant disbursement.
  • What is private real estate lending?
    Private real estate lending is when individual investors or companies provide secured loans to borrowers, using real estate as collateral. The lender receives a mortgage over the property and earns interest on the loan.
  • How much can I expect to earn in interest?
    Private lending in Thailand typically uses conservative LTV ratios, usually between 30–75% of the appraised property value. This margin reduces risk and increases security for lenders.
  • What are the main risks in private lending?
    Risks include borrower default, property market fluctuations, legal disputes over title, and changes in regulations. These risks are mitigated through careful due diligence, conservative LTV ratios, mortgage registration, and using escrow services.
  • How long are typical loan terms?
    Private lending terms are flexible. Typical durations range from 3 to 12 months for bridge loans, but longer terms can be arranged depending on the deal and the lender’s preference.
  • What documents will I receive as security?
    You will receive a mortgage agreement registered at the Land Department, a promissory note (if used), and proof of property title deed with your mortgage rights.
  • What happens if the borrower defaults?
    As the secured lender, you can enforce your rights via legal foreclosure. This allows you to recover your investment by selling the property, often at auction, to repay the outstanding balance plus costs.
  • How is my loan secured?
    Your loan is secured by a registered mortgage on the borrower’s property. This legal registration at the Land Department gives you the right to enforce repayment or foreclose if the borrower defaults.
  • Are there any taxes on interest income?
    Yes. Interest income for foreign lenders is generally subject to 15% withholding tax in Thailand. Tax obligations vary by jurisdiction, so consult your tax advisor for specific guidance.
  • Is the loan legally registered?
    Yes. The mortgage is officially registered at the Land Department, protecting both the lender’s rights and the borrower’s clarity on obligations.
  • Who can qualify for a private real estate loan?
    Property owners—including individuals, businesses, and investors—who have clear, verifiable title to real estate in Thailand. Both Thai and foreign borrowers (with acceptable ownership structures) can apply.
  • How quickly can I get approved?
    Approval is often much faster than traditional banks. Many private lenders can complete due diligence and approve loans within days to a few weeks, depending on property verification and document readiness.
  • How is my property valued?
    A professional appraisal is conducted to determine market value. Lenders typically require an independent, reliable valuation to calculate the Loan-to-Value (LTV) ratio.
  • What are the interest rates and repayment terms?
    Rates typically range from 8–12% annually. Terms can be tailored to the project—often 3 to 12 months for bridge loans, with interest-only or lump-sum repayment options.
  • What collateral is required?
    Loans are secured against real estate, such as land, houses, condos (within foreign quota), or commercial properties. The property must have a clear, registered title deed (preferably Chanote).
  • Do you check my credit history?
    Private lending focuses primarily on the value of the collateral, not credit scores. Many lenders don’t require credit bureau checks, making it accessible for borrowers with limited or imperfect credit histories.
  • Can I pay back early or refinance?
    Early repayment is often allowed, sometimes with minimal fees depending on the agreement. Borrowers can also refinance by arranging new terms with the same lender or another provider.
  • What is the typical LTV offered?
    Private lenders usually offer 30–75% of the property’s appraised value. Lower LTV means more security for the lender and may improve your interest rate.
  • What documents do I need to provide?
    Common requirements include: • Copy of title deed • Borrower ID (Thai ID card or passport) • Company registration documents (if applicable) • Proof of property photos • Supporting financial details (if available)
  • What is an escrow account and why use one?
    An escrow account is a secure, neutral holding account managed by a trusted third party. It ensures that funds are only released when all agreed conditions are met, reducing fraud risk and building trust between buyer, seller, borrower, and lender.
  • What is nominee ownership and why avoid it?
    Nominee ownership is when a foreigner uses Thai nationals to hold land on their behalf. This is illegal under Thai law and can result in severe penalties, including confiscation of the property.
  • How does G Plus Properties ensure compliance and security?
    G Plus Properties conducts thorough due diligence, uses professional legal services, facilitates escrow accounts for secure transactions, and registers all mortgages at the Land Department. We prioritize transparency, integrity, and client protection in every deal.
  • How can I verify a title deed?
    Conduct a title search at the Land Department to confirm ownership, type of title deed (Chanote is best), and check for liens, encumbrances, or restrictions. Always work with a qualified lawyer for this process.
  • Can foreign investors hold property in a Thai company name?
    Foreigners may own shares in a Thai company that holds property, but strict rules apply. Nominee structures are illegal. Always consult a qualified lawyer to ensure compliance with Thai company and property laws.
  • What zoning restrictions should I check?
    Zoning laws regulate how land can be used (residential, commercial, agricultural, etc.). Always verify local zoning to ensure your intended use is permitted and to avoid future legal issues.
  • What is the Land Department’s role in property transactions?
    Thailand’s Land Department handles all official property registrations, including transfers of ownership, mortgage registration, lease registration, and title deed issuance. It ensures the legal validity of property transactions.
  • Do I need a lawyer for real estate deals in Thailand?
    Strongly recommended. A local lawyer ensures contracts are fair, titles are clean, taxes are properly calculated, and the transaction complies with Thai law—protecting both foreign and Thai clients.
  • What are common transaction fees and taxes when buying property?
    Typical costs include: • Transfer Fee (2% of appraised value) • Specific Business Tax (3.3%, if applicable) • Stamp Duty (0.5%, if SBT doesn’t apply) • Withholding Tax (varies by seller type and value) • Legal and registration fees
  • How does mortgage registration protect lenders?
    Registering a mortgage at the Land Department secures the lender’s legal claim to the property. If the borrower defaults, the lender can enforce their rights through foreclosure, ensuring repayment from the sale of the property.
  • What legal documents will I receive?
    You’ll receive: The Promissory Note The Mortgage Copy (original filed with Land Department) Hazard Insurance Certificate with you named as mortgagee These ensure your investment is enforceable, secured, and legally protected in Thailand.
  • What is the minimum investment amount?
    What is the minimum investment amount?
  • Why do FAQs matter?
    FAQs are a great way to help site visitors find quick answers to common questions about your business and create a better navigation experience.
  • Is this a long-term investment?
    No. Most loans are tied to specific projects ranging from 3 to 12 months. You may choose the term that fits your strategy. We offer both short-term (3–6 months) and longer-term (12+ months) options.
  • What happens if G Plus Property Solutions cannot pay?
    We’ve never missed a lender payment. But if issues arise: We may restructure the loan (e.g., extend term, add arrears to principal) You may take ownership of the collateral property You may foreclose, and recoup full principal + interest + fees We aim for win-win outcomes and offer full transparency and support.
  • Who borrows at high interest rates and why?
    Real estate investors like us do. For us, speed matters more than cost. Accessing fast capital lets us secure property deals quickly—something traditional bank processes can’t do in time. That’s why we’re willing to pay a premium for reliable, fast funding.
  • What if I need to liquidate early?
    We require a 90-day written notice to replace your capital. There’s no penalty, and in some cases, we’ve liquidated in as little as two weeks. However, private lending is best suited for those who don’t need immediate liquidity.
  • What is an FAQ section?
    An FAQ section can be used to quickly answer common questions about your business like "Where do you ship to?", "What are your opening hours?", or "How can I book a service?".
  • Is my investment really secure?
    Yes. Every loan is secured by a first or second mortgage on Thai property, with low LTV ratios (30–75%). You also receive: Original Promissory Note Copy of the Mortgage Insurance Endorsement naming you as the mortgagee We invest our own capital alongside yours, so your interests are fully aligned with ours.
  • How do I receive my returns?
    You can choose between: Monthly or Quarterly Interest Payments, or One-time Lump Sum (Principal + Interest) at the end of the loan term Most of our investors prefer the lump-sum option for simplified accounting and stronger compounded returns.
  • Where can I add my FAQs?
    FAQs can be added to any page on your site or to your Wix mobile app, giving access to members on the go.
  • ต้องเตรียมเอกสารอะไรบ้างในการฝากขาย?
    • สำเนาโฉนดที่ดินหรือกรรมสิทธิ์ • บัตรประชาชนเจ้าของทรัพย์ • เอกสารประกอบอื่น ๆ เช่น ใบระวาง ใบอนุญาตปลูกสร้าง ฯลฯ (ถ้ามี)
  • ใช้เวลากี่วันในการลงประกาศ?
    ทีมงานจะลงประกาศบนเว็บไซต์และช่องทางออนไลน์ภายใน 1–3 วันหลังได้รับข้อมูลครบถ้วน
  • ค่าบริการนายหน้าเท่าไร?
    โดยทั่วไป ค่าบริการอยู่ที่ 3% ของราคาขาย (สามารถเจรจาได้ตามเงื่อนไขของทรัพย์)
  • ทรัพย์ที่ติดจำนองหรือมีภาระสามารถฝากขายได้ไหม?
    ได้ครับ ทางเราสามารถให้คำปรึกษาเรื่องการปิดภาระจำนองและวางแผนก่อนการโอน
  • ฝากขายกับ G Plus Properties ต้องเสียค่าใช้จ่ายหรือไม่?
    ไม่มีค่าใช้จ่ายล่วงหน้าในการฝากขาย ทางเราจะคิดค่านายหน้าเฉพาะเมื่อปิดการขายได้สำเร็จเท่านั้น
  • ฝากขายได้เฉพาะในเขตกรุงเทพฯ หรือไม่?
    เรารับฝากขายทั่วประเทศ โดยเฉพาะในพื้นที่ยอดนิยม เช่น กรุงเทพฯ, นนทบุรี, ชลบุรี, ภูเก็ต, สมุย, หัวหิน และเชียงใหม่
  • G Plus Properties มีการทำการตลาดอย่างไร?
    เราช่วยดูแลทุกขั้นตอน ตั้งแต่การนัดชมทรัพย์ เจรจาราคา เตรียมสัญญา ไปจนถึงการโอนกรรมสิทธิ์ ณ สำนักงานที่ดิน
  • ทาง G Plus ช่วยอะไรบ้างในกระบวนการขาย?
    เราดูแลครบทุกขั้นตอน ตั้งแต่: • ประเมินมูลค่าทรัพย์ • ถ่ายภาพและจัดเตรียมข้อมูล • ลงประกาศบนแพลตฟอร์มชั้นนำและโซเชียลมีเดีย • คัดกรองผู้ซื้อที่มีศักยภาพ • เจรจาและปิดการขาย • เตรียมเอกสารสัญญาและนัดโอนกรรมสิทธิ์
  • G Plus มีฐานลูกค้าต่างชาติหรือไม่?
    มีครับ เรามีลูกค้าชาวต่างชาติที่สนใจลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในไทย ทั้งจากจีน สิงคโปร์ ฮ่องกง และตะวันออกกลาง พร้อมทีมงานที่สื่อสารได้หลายภาษา
  • G Plus Properties มีบริการขายอสังหาริมทรัพย์แบบใดบ้าง?
    เราให้บริการขายบ้าน คอนโด ที่ดิน และอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ ทั้งสำหรับเจ้าของทรัพย์โดยตรงและนักลงทุน
  • ใช้เวลานานแค่ไหนกว่าจะขายได้?
    ระยะเวลาขึ้นอยู่กับทำเลและราคาทรัพย์ โดยเฉลี่ยจะอยู่ระหว่าง 30–90 วัน หากตั้งราคาเหมาะสมและตลาดตอบรับดี
  • ต้องเตรียมอะไรบ้างก่อนขาย?
    • สำเนาโฉนดหรือเอกสารกรรมสิทธิ์ • รูปถ่ายปัจจุบันของทรัพย์ • ข้อมูลเกี่ยวกับทรัพย์ เช่น ขนาด พื้นที่ใช้สอย ปีที่สร้าง • รายละเอียดค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้อง (ภาษี ค่าธรรมเนียม ฯลฯ)
  • ผู้ขายจำเป็นต้องอยู่ในประเทศไทยหรือไม่?
    ไม่จำเป็น หากคุณเป็นเจ้าของทรัพย์ที่อยู่ต่างประเทศ เราสามารถดำเนินการแทนได้โดยใช้หนังสือมอบอำนาจ (POA) และมีทีมงานช่วยประสานทุกขั้นตอน
  • หากผู้ซื้อต้องการสินเชื่อ ทาง G Plus มีบริการแนะนำธนาคารหรือไม่?
    ได้ครับ เรามีเครือข่ายกับธนาคารและที่ปรึกษาด้านการเงิน พร้อมแนะนำผู้ซื้อให้ยื่นขอสินเชื่อได้อย่างราบรื่น
  • หากขายได้แล้ว ค่าใช้จ่ายที่ผู้ขายต้องรับผิดชอบคืออะไร?
    โดยทั่วไปผู้ขายจะต้องชำระ: • ค่าธรรมเนียมการโอน 2% • ภาษีเงินได้หัก ณ ที่จ่าย • อากรแสตมป์ (กรณีไม่เสียภาษีธุรกิจเฉพาะ) • ค่านายหน้า (ตามที่ตกลงไว้กับ G Plus)
  • ผู้ให้เช่าต้องอยู่ประเทศไทยหรือไม่?
    ไม่จำเป็น หากเจ้าของทรัพย์อยู่ต่างประเทศ เราสามารถดูแลแทนผ่านหนังสือมอบอำนาจ (POA)
  • G Plus มีฐานผู้เช่ากลุ่มใดบ้าง?
    เรามีเครือข่ายผู้เช่าทั้งชาวไทยและชาวต่างชาติ เช่น พนักงานบริษัท ผู้บริหาร ครอบครัว และผู้เช่าระยะยาวจากจีน สิงคโปร์ ฮ่องกง ฯลฯ
  • ฝากเช่ากับ G Plus Properties มีค่าใช้จ่ายหรือไม่?
    ไม่มีค่าใช้จ่ายล่วงหน้า ทางเราจะคิดค่าบริการเฉพาะเมื่อปล่อยเช่าได้สำเร็จ โดยคิดเป็น 1 เดือนของค่าเช่าต่อสัญญา 1 ปี
  • ทรัพย์ประเภทใดสามารถฝากเช่าได้?
    บ้าน คอนโดมิเนียม อาคารพาณิชย์ และอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุน
  • ใช้เวลานานเท่าไรจึงจะปล่อยเช่าได้?
    โดยทั่วไปจะใช้เวลาประมาณ 15–60 วัน ขึ้นอยู่กับทำเล ราคาค่าเช่า และความพร้อมของทรัพย์
  • หากผู้เช่าทำทรัพย์เสียหาย G Plus มีบริการดูแลหรือไม่?
    เราช่วยตรวจสอบสภาพทรัพย์ก่อนส่งมอบ และแนะนำการจัดเก็บเงินประกัน รวมถึงช่วยเจรจาในกรณีเกิดปัญหากับผู้เช่า
  • G Plus ช่วยดูแลอะไรบ้างในการปล่อยเช่า?
    บริการของเราครอบคลุม: • ถ่ายภาพมืออาชีพ • ลงประกาศบนเว็บไซต์และโซเชียลมีเดีย • คัดกรองผู้เช่าที่มีคุณภาพ • จัดเตรียมและร่างสัญญาเช่า • ประสานการส่งมอบทรัพย์และตรวจสอบหน้างาน
  • ต้องเตรียมเอกสารอะไรในการฝากเช่า?
    • สำเนาโฉนดหรือกรรมสิทธิ์ • รายละเอียดทรัพย์ เช่น ขนาด ห้องนอน/ห้องน้ำ เฟอร์นิเจอร์ • ค่าเช่าที่ต้องการ / เงื่อนไขเพิ่มเติม (ถ้ามี) • รูปภาพ (ถ้าไม่มี ทีมเราช่วยถ่ายให้ได้)
  • ขั้นตอนการเช่ากับ G Plus Properties เป็นอย่างไร?
    • เลือกทรัพย์ที่สนใจ → • นัดดูทรัพย์จริง → • ตกลงเงื่อนไข → • วางเงินประกัน → • ลงนามในสัญญาเช่า → • ส่งมอบกุญแจและเข้าอยู่
  • มีค่าใช้จ่ายแอบแฝงหรือไม่?
    ไม่มีค่าใช้จ่ายแอบแฝง ค่าเช่าจะถูกระบุในสัญญาอย่างชัดเจน รวมถึงเงื่อนไขอื่น ๆ เช่น ค่าส่วนกลาง ค่าอินเทอร์เน็ต หรือบริการเพิ่มเติม (ถ้ามี)
  • ผู้เช่าชาวต่างชาติสามารถเช่าทรัพย์ได้หรือไม่?
    ได้แน่นอน เรามีบริการสื่อสารหลายภาษา และยินดีให้คำแนะนำด้านกฎหมาย/เอกสารสำหรับผู้เช่าชาวต่างชาติ
  • สามารถต่อสัญญาเช่าได้หรือไม่?
    ได้ครับ โดยสามารถแจ้งความประสงค์ล่วงหน้าก่อนสัญญาหมดอายุ ทีมงานของเราจะช่วยประสานงานให้เป็นไปอย่างราบรื่น
  • หากมีปัญหาระหว่างการเช่า เช่น ท่อรั่ว หรือระบบไฟฟ้าเสีย ใครเป็นผู้ดูแล?
    G Plus จะช่วยประสานกับเจ้าของทรัพย์หรือผู้ดูแลเพื่อให้แก้ไขปัญหาโดยเร็วที่สุด เราให้ความสำคัญกับความพึงพอใจของผู้เช่า
  • G Plus Properties มีอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าประเภทใดบ้าง?
    เรามีทั้งบ้านเดี่ยว ทาวน์โฮม คอนโดมิเนียม อาคารพาณิชย์ โกดัง และพื้นที่สำนักงานให้เช่า ครอบคลุมหลายทำเลในกรุงเทพฯ และเมืองยอดนิยมทั่วไทย
  • สามารถย้ายเข้าอยู่ได้เลยหรือไม่?
    หากทรัพย์พร้อมอยู่ และดำเนินการตามขั้นตอนเรียบร้อย สามารถย้ายเข้าอยู่ได้ทันที
  • ต้องวางเงินประกันจำนวนเท่าใด?
    โดยทั่วไปจะวางเงินประกัน 2 เดือน + ค่าเช่าล่วงหน้า 1 เดือน (รวม 3 เดือนก่อนเข้าอยู่) ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับทรัพย์แต่ละรายการ
  • หากต้องการปิดบัญชีก่อนกำหนดสามารถทำได้หรือไม่?
    ได้ครับ ไม่มีค่าปรับสำหรับการปิดก่อนกำหนด และสามารถแจ้งล่วงหน้าเพื่อดำเนินการได้ทันที
  • G Plus มีทีมให้คำปรึกษาอย่างไร?
    เรามีทีมผู้เชี่ยวชาญด้านอสังหาริมทรัพย์และสินเชื่อ พร้อมให้คำปรึกษาฟรี โดยไม่มีข้อผูกพัน เริ่มตั้งแต่การประเมินทรัพย์ จนถึงการจดจำนองอย่างถูกต้องตามกฎหมาย
  • G Plus Properties ให้บริการจำนองแบบใด?
    เราให้บริการสินเชื่อแบบมีหลักประกัน โดยใช้ที่ดิน บ้าน คอนโด หรืออสังหาริมทรัพย์อื่น ๆ เป็นหลักประกัน โดยมีทั้งแบบ “จำนอง” และ “ขายฝาก” ที่ถูกต้องตามกฎหมาย
  • ต้องมีคนค้ำประกันหรือไม่?
    ไม่จำเป็น เพราะเราใช้หลักทรัพย์เป็นหลักประกันโดยตรง
  • เงินที่ได้รับสามารถนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ใดได้บ้าง?
    ลูกค้าสามารถนำเงินไปใช้ได้ตามความต้องการ เช่น เป็นทุนหมุนเวียนในธุรกิจ ปิดหนี้ บริหารสภาพคล่อง หรือใช้จ่ายส่วนตัว
  • มีค่าใช้จ่ายอื่น ๆ หรือไม่?
    มีค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการจดจำนอง ณ สำนักงานที่ดิน เช่น ค่าธรรมเนียมจำนอง, ค่าอากรแสตมป์, และค่าบริการตามตกลง (ไม่มีค่าธรรมเนียมแอบแฝง)
  • ดอกเบี้ยคิดอย่างไร?
    เรามีดอกเบี้ยแบบเหมาจ่าย หรือแบบลดต้นลดดอก โดยอัตราดอกเบี้ยจะขึ้นอยู่กับประเภททรัพย์และวงเงินที่ขอ สามารถปรึกษากับทีมงานเพื่อวางแผนที่เหมาะสม
  • ถ้ามีประวัติติดเครดิตบูโรสามารถขอสินเชื่อได้หรือไม่?
    ได้ครับ เราไม่เช็คเครดิตบูโร และพิจารณาจากมูลค่าทรัพย์เป็นหลัก
  • ต้องใช้เอกสารอะไรในการยื่นจำนอง?
    • สำเนาโฉนดที่ดินหรือกรรมสิทธิ์ • บัตรประชาชน + ทะเบียนบ้านของเจ้าของ • รูปถ่ายทรัพย์สิน • เอกสารรายได้ (ถ้ามี)
  • ระยะเวลาอนุมัติใช้เวลานานแค่ไหน?
    โดยทั่วไปใช้เวลา 24–48 ชั่วโมง หลังจากส่งข้อมูลครบถ้วนและประเมินทรัพย์เรียบร้อย
  • การขายฝากปลอดภัยหรือไม่?
    ปลอดภัยครับ G Plus Properties ดำเนินการตามกฎหมายทุกขั้นตอน มีการจดทะเบียนจริง ณ สำนักงานที่ดิน และมีสัญญารับรองสิทธิ์ของผู้ฝากอย่างชัดเจน
  • ต้องใช้เอกสารอะไรบ้าง?
    • สำเนาโฉนดที่ดินหรือกรรมสิทธิ์ • บัตรประชาชน / ทะเบียนบ้านของเจ้าของ • รูปถ่ายทรัพย์ (เพื่อประเมินเบื้องต้น) • เอกสารรายได้ (ถ้ามี)
  • ถ้าไม่สามารถไถ่ถอนคืนได้จะเป็นอย่างไร?
    หากครบกำหนดไถ่ถอนแล้วลูกค้าไม่ไถ่คืนตามสัญญา กรรมสิทธิ์ในทรัพย์จะตกเป็นของผู้รับซื้อฝากตามกฎหมายอย่างสมบูรณ์
  • จะได้เงินเมื่อไหร่?
    หลังจากประเมินทรัพย์และตรวจสอบเอกสารครบถ้วน จะสามารถนัดวันทำสัญญาและรับเงินได้ภายใน 24–48 ชั่วโมง
  • สัญญาขายฝากมีอายุเท่าไหร่?
    ตามกฎหมาย สัญญาขายฝากอสังหาริมทรัพย์สามารถกำหนดได้สูงสุด 10 ปี โดยทั่วไปเรากำหนดระยะเวลา 1–3 ปี และสามารถต่ออายุได้หากผู้ฝากต้องการ
  • สามารถไถ่ถอนก่อนกำหนดได้หรือไม่?
    ได้ครับ ลูกค้าสามารถไถ่ถอนก่อนครบกำหนดได้โดยไม่มีค่าปรับ โดยแจ้งล่วงหน้าเพื่อจัดการเอกสารที่สำนักงานที่ดิน
  • ขอคำปรึกษาก่อนตัดสินใจได้หรือไม่?
    ได้แน่นอน ทีมงานของเรายินดีให้คำปรึกษาฟรี ไม่มีข้อผูกพัน เพื่อให้คุณเข้าใจทางเลือกและเงื่อนไขทั้งหมดก่อนตัดสินใจ
  • G Plus Properties รับซื้อฝากอสังหาริมทรัพย์ประเภทใดบ้าง?
    เรารับซื้อฝากที่ดิน บ้าน คอนโดมิเนียม อาคารพาณิชย์ และอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุน โดยพิจารณาจากทำเล สภาพ และมูลค่าทรัพย์
  • ขายฝากคืออะไร?
    การขายฝากคือการขายทรัพย์สินโดยมีเงื่อนไขว่าผู้ขายมีสิทธิ์ไถ่ถอนทรัพย์คืนได้ภายในระยะเวลาที่ตกลงกัน ซึ่งต่างจากการจำนองตรงที่การโอนกรรมสิทธิ์เกิดขึ้นทันที ณ สำนักงานที่ดิน
  • ข้อดีของการขายฝากกับ G Plus คืออะไร?
    • ได้เงินเร็วภายใน 1–3 วัน • ไม่เช็คเครดิตบูโร • ไม่ต้องมีคนค้ำ • ดอกเบี้ยต่ำตามที่กฎหมายกำหนด • มีสัญญาถูกต้องตามกฎหมายและจดทะเบียนที่สำนักงานที่ดิน
  • How do I add a new question & answer?
    To add a new FAQ follow these steps: 1. Manage FAQs from your site dashboard or in the Editor 2. Add a new question & answer 3. Assign your FAQ to a category 4. Save and publish. You can always come back and edit your FAQs.
  • How do I edit or remove the 'Frequently Asked Questions' title?
    You can edit the title from the FAQ 'Settings' tab in the Editor. To remove the title from your mobile app go to the 'Site & App' tab in your Owner's app and customize.
  • Can I insert an image, video, or GIF in my FAQ?
    Yes. To add media follow these steps: 1. Manage FAQs from your site dashboard or in the Editor 2. Create a new FAQ or edit an existing one 3. From the answer text box click on the video, image or GIF icon 4. Add media from your library and save.
bottom of page